每项详情，覆盖从0到持续经营的完整问题
业务范围与优势 → 主体及股东、董事、合规人员 → 资本与客户资产 → 地址与真实运营 → 资料、流程与时间费用 → 股权董事变更 → 年度确认及持续维护。没有统一官方数值的事项会如实说明，不编造最低资本或审批保证。
| 对比项目 | FMA | FSPR |
|---|---|---|
| 正式英文名称 | Financial Markets Authority | Financial Service Providers Register |
| 中文名称 | 新西兰金融市场管理局 | 新西兰金融服务提供者注册处／登记册 |
| 机构性质 | 独立金融市场监管机构 | 政府金融服务登记制度 |
| 管理机构 | FMA | Companies Office（MBIE 体系） |
| 主要职责 | 金融许可、市场行为监管、调查执法、投资者保护 | 金融服务提供者登记、信息披露、注册状态管理 |
| 是否发金融经营牌照 | 是 | 否 |
| 主要凭证 | Financial Markets Conduct Licence 等 | FSP Registration / FSP Number |
| 主要法律 | Financial Markets Conduct Act 2013 | Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 |
| 是否允许同时持有 | 是 | 是，实际经常同时涉及 |
以下十二项按商业用途整理，包含不同法定机制，并不表示十二张完全同构的独立牌照。众筹与P2P是指定中介服务的不同子类；基准管理许可为自愿加入制度。金融市场运营许可还须区分部长法定发牌与FMA评估、监督职责，详见对应指南。
| 编号 | 正式英文名称 | 中文牌照类别 | 核心业务范围 | 从零详解 |
|---|---|---|---|---|
| FMA-01 | Financial Advice Provider (FAP) | 金融咨询服务商牌照 | 受规管投资、保险、贷款等金融产品咨询 | 独立完整指南 |
| FMA-02 | Derivatives Issuer | 衍生品发行商牌照 | CFD、外汇保证金、期货及其他衍生品发行 | 独立完整指南 |
| FMA-03 | Managed Investment Scheme (MIS) Manager | 集合投资计划管理人牌照 | 基金管理、KiwiSaver、受规管投资计划 | 独立完整指南 |
| FMA-04 | Discretionary Investment Management Service (DIMS) Provider | 全权委托投资管理牌照 | 受托管理客户投资组合及投资决策 | 独立完整指南 |
| FMA-05 | Crowd Funding Service Provider | 股权众筹服务牌照 | 股权众筹融资平台 | 独立完整指南 |
| FMA-06 | Peer-to-Peer Lending Service Provider | P2P 借贷中介牌照 | 个人对个人或企业借贷撮合平台 | 独立完整指南 |
| FMA-07 | Independent Trustee of a Restricted Scheme | 受限制计划独立受托人牌照 | 特定退休金及投资计划独立受托管理 | 独立完整指南 |
| FMA-08 | Supervisor | 金融产品监督人牌照 | 受规管债券、基金及相关计划监督 | 独立完整指南 |
| FMA-09 | Financial Product Market Operator | 金融产品市场营运商牌照 | 证券、债券及相关金融产品市场 | 独立完整指南 |
| FMA-10 | Financial Institution (CoFI) | 金融机构行为监管牌照 | 银行、保险及非银行存款机构消费者行为监管 | 独立完整指南 |
| FMA-11 | Consumer Credit Provider | 消费信贷提供商牌照 | 消费贷款、信用卡、消费抵押贷款等 | 独立完整指南 |
| FMA-12 | Financial Benchmark Administrator | 金融基准管理机构牌照 | 指定金融基准的管理、编制及维护 | 独立完整指南 |
FAP三种Class取决于提供建议的组织与人员模式，不按产品权限或公司大小划级，更不是FSPR的三张牌照。Class 1并非笼统“只有自然人可以申请”，Class 2也不是衍生品交易权限。
本组包含许可、认可、指定、披露及行为监管身份。审计师可能通过认可机构取得许可；气候报告实体和批发投资身份并不等同持有金融市场服务牌照。相应详情页说明实际程序或义务，而非虚构“申请牌照”。
| 业务类别 | 监管形式 | 从零详解 |
|---|---|---|
| Licensed Auditors | 审计师法定许可及监管 | 独立完整指南 |
| Accredited Bodies | 审计师认可机构监管 | 独立完整指南 |
| Climate-related Disclosures | 气候相关财务披露监管 | 独立完整指南 |
| Designated Financial Market Infrastructures | 指定金融市场基础设施监管，与 RBNZ 职能存在交叉 | 独立完整指南 |
| Wholesale Investment Activities | 批发投资业务行为监管，未必要求市场服务牌照 | 独立完整指南 |
| Financial Product Issuers | 金融产品发行与披露监管，是否需要牌照取决于产品和活动 | 独立完整指南 |
2026年10月提出的标准条件改革仍属咨询，另有条款于2026年12月5日才生效，不应把全部修法均写成7月已经实施。阅读消费信贷许可的完整申请与维护指南
以下二十项沿用您附件的商业分组，并非《FSP Act》第5条只有二十项，也不是在线系统恰有二十项同名选项。实际登记须匹配法定服务、零售或批发、许可与经营联系；相关重叠登记规则及其他身份在下节单独列示。
| 编号 | 金融服务类别（中英文） | 可涉及经营活动 | 其他监管要求 | 从零详解 |
|---|---|---|---|---|
| FSP-01 | Financial Advice Service 金融咨询服务 | 金融投资、保险及贷款产品咨询 | 零售受规管咨询通常需 FAP | 独立完整指南 |
| FSP-02 | Client Money or Property Service 客户资金及财产服务 | 客户资金管理、资产保管、托管 | 受 FMC Act 相关规定约束 | 独立完整指南 |
| FSP-03 | Investment Portfolio Management 投资组合管理 | 管理客户资金、证券及投资组合 | 可能涉及 DIMS 或 MIS | 独立完整指南 |
| FSP-04 | Creditor under a Credit Contract 信贷提供者 | 个人、商业贷款及相关信贷合同 | 消费信贷通常需 FMA 许可 | 独立完整指南 |
| FSP-05 | Money or Value Transfer Service 金钱或价值转移服务 | 国内汇款、国际汇款、支付转账 | AML/CFT 等要求 | 独立完整指南 |
| FSP-06 | Issuing or Managing Means of Payment 支付工具发行与管理 | 电子货币、支付卡、电子支付工具 | 视业务评估额外许可 | 独立完整指南 |
| FSP-07 | Financial Guarantees 金融担保服务 | 金融信用担保及相关安排 | 可能涉及其他法规 | 独立完整指南 |
| FSP-08 | Foreign Currency Exchange 外币兑换服务 | 现金找换、外币兑换 | FSPR + 适用 AML/CFT | 独立完整指南 |
| FSP-09 | Trading Financial Products or FX on Behalf of Others 代客交易 | 证券及外汇交易中介服务 | 可能涉及其他 FMA 许可 | 独立完整指南 |
| FSP-10 | Forward Foreign Exchange Contracts 远期外汇合约 | 远期外汇交易及相关合同 | 发行零售衍生品可能需 FMA | 独立完整指南 |
| FSP-11 | Financial Product Offeror 金融产品发售人 | 受规管发行中的金融产品发售 | 发行披露及适用监管义务 | 独立完整指南 |
| FSP-12 | Financial Product Issuer 金融产品发行人 | 证券、债券、基金权益等发行 | 依产品及发行方式确定 | 独立完整指南 |
| FSP-13 | Investment Manager 投资管理人 | 特定受规管投资产品管理 | 可能需要 MIS 等许可 | 独立完整指南 |
| FSP-14 | Registered Scheme Manager 注册投资计划管理人 | 注册基金、KiwiSaver 等管理 | FMA 牌照 | 独立完整指南 |
| FSP-15 | Discretionary Investment Management 全权投资管理 | 代客进行投资决策 | 零售 DIMS 通常需要 FMA 许可 | 独立完整指南 |
| FSP-16 | Derivatives Issuer 衍生品发行商 | CFD、衍生品及保证金交易产品 | FMA Derivatives Issuer | 独立完整指南 |
| FSP-17 | Prescribed Intermediary Services 指定中介服务 | P2P、众筹等 | 适用 FMA 许可 | 独立完整指南 |
| FSP-18 | Financial Product Market Operator 金融产品市场营运商 | 股票或其他金融产品市场 | FMA 市场许可 | 独立完整指南 |
| FSP-19 | Insurance Services 保险服务 | 保险承保、保险产品 | 承保机构通常涉及 RBNZ | 独立完整指南 |
| FSP-20 | Banking & Non-bank Deposit Taking 银行及非银行吸收存款 | 银行存款、受规管非银行存款服务 | RBNZ 注册或许可 | 独立完整指南 |
一些身份与二十项商业分类重叠，但在法定登记、关联或许可条件上有独立要求。已有FMA许可详情的身份直接连接该指南；个人金融顾问、授权机构、流动售货与特定托管人则分别解释身份来源、资格与维护。
| 类别 | 监管定位 | 从零详解 |
|---|---|---|
| Independent Trustee of a Restricted Scheme | 受限制计划独立受托人，涉及 FMA 许可 | 独立完整指南 |
| Supervisor under an FMC Offer | 受规管金融产品监督人 | 独立完整指南 |
| Custodian of a Registered Scheme or DIMS | 注册基金或 DIMS 项目托管人 | 独立完整指南 |
| Financial Benchmark Administrator | 金融基准管理人，适用许可安排 | 独立完整指南 |
| Financial Institution | 持有 CoFI 行为监管许可的金融机构 | 独立完整指南 |
| Mobile Trader | 符合法定定义的流动商品销售商，存在登记要求 | 独立完整指南 |
| Financial Adviser | 金融顾问个人登记，通常需与持牌 FAP 建立关系 | 独立完整指南 |
| FAP Authorised Body | 在持牌 FAP 授权下经营的机构 | 独立完整指南 |
以现行可读取的第5条、登记规则附表2及FMA相关制度核对，以下60项主项及子身份均映射至实际指南。它们不是60张牌照：其中包含法定服务、许可下授权机构、豁免、人员角色和报告身份；同一详情可以承接相互关联的子角色。
| 法定条文或制度 | 服务、子身份与监管形式 | 对应完整指南 |
|---|---|---|
| FSP Act 2008 s 5(1)(a) | Financial advice service｜金融建议服务 | FSP-01｜金融咨询服务：从零判断登记、FAP许可、顾问身份与持续运营新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰金融顾问个人登记：Financial Adviser资格、FAP关联与执业维护新西兰FAP授权机构身份：如何在另一持牌金融建议提供者的许可下经营 |
| FSP Act ss 5(1)(a), 22C; Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial advice service (a) | Financial adviser｜个人金融顾问登记身份 | 新西兰金融顾问个人登记：Financial Adviser资格、FAP关联与执业维护FSP-01｜金融咨询服务：从零判断登记、FAP许可、顾问身份与持续运营新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3 |
| FMC Act 2013 ss 388(ba), 399, 403; Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial advice service (b) | Financial advice provider—licensee；FAP Class 1、Class 2、Class 3 | 新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰 FAP Class 1 金融咨询服务商牌照申请与维护新西兰 FAP Class 2 金融咨询服务商牌照申请与维护新西兰 FAP Class 3 金融咨询服务商牌照申请与维护FSP-01｜金融咨询服务：从零判断登记、FAP许可、顾问身份与持续运营 |
| FMC Act s 400(1A); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial advice service (c) | Financial advice provider—licensed-authorised body｜FAP许可下授权机构 | 新西兰FAP授权机构身份：如何在另一持牌金融建议提供者的许可下经营新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3FSP-01｜金融咨询服务：从零判断登记、FAP许可、顾问身份与持续运营 |
| FMC Act s 389(2)(a); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial advice service (f) | 仅向批发客户提供建议的免持牌服务身份 | FSP-01｜金融咨询服务：从零判断登记、FAP许可、顾问身份与持续运营新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FMC Act s 389(2)(b)及适用FMA exemption; Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial advice service (g) | 依法规定或经FMA有效豁免的金融建议服务身份 | FSP-01｜金融咨询服务：从零判断登记、FAP许可、顾问身份与持续运营新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FMC Act ss 431F(1)(a), 431T | Nominated representative｜指定代表 | 新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰 FAP Class 3 金融咨询服务商牌照申请与维护新西兰金融顾问个人登记：Financial Adviser资格、FAP关联与执业维护 |
| FMC Act ss 431E(b), 431F(1)(b), 431Q, 431R | Interposed person｜金融建议间接受聘结构中的中间人 | 新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰 FAP Class 2 金融咨询服务商牌照申请与维护新西兰 FAP Class 3 金融咨询服务商牌照申请与维护 |
| FMC Act s 431F(1)(c), (3) | Engaged entity｜代表FAP实际给建议的受聘实体 | 新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3新西兰 FAP Class 3 金融咨询服务商牌照申请与维护新西兰FAP授权机构身份：如何在另一持牌金融建议提供者的许可下经营 |
| FSP Act s 5(1)(ab) | Regulated client money or property service，包括custodial service｜受规管客户资金或财产服务 | 客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规新西兰注册计划与持牌DIMS托管人登记：从设立、资产保管到持续合规新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, regulated client money or property service (a) | Custodial service—retail｜零售托管服务 | 新西兰注册计划与持牌DIMS托管人登记：从设立、资产保管到持续合规客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规 |
| Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, regulated client money or property service (b) | Custodial service—wholesale｜批发托管服务 | 新西兰注册计划与持牌DIMS托管人登记：从设立、资产保管到持续合规客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护 |
| Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, regulated client money or property service (c) | Non-custodial regulated client money or property service—retail｜非托管零售客户资产服务 | 客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规新西兰注册计划与持牌DIMS托管人登记：从设立、资产保管到持续合规 |
| Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, regulated client money or property service (d) | Non-custodial regulated client money or property service—wholesale｜非托管批发客户资产服务 | 客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护新西兰注册计划与持牌DIMS托管人登记：从设立、资产保管到持续合规 |
| FSP Act s 5(1)(b) | Licensed NBDT｜持牌非银行存款接受机构 | FSP-20｜银行及非银行吸收存款：从零设立、审慎准入与持续经营新西兰非银行存款接受机构：申请、法定条件与持续维护RBNZ审慎监管全解：银行、保险、非银行存款机构与其他法定金融监管身份 |
| FSP Act s 5(1)(c) | Registered bank｜注册银行 | FSP-20｜银行及非银行吸收存款：从零设立、审慎准入与持续经营新西兰注册银行：申请、法定条件与持续维护RBNZ审慎监管全解：银行、保险、非银行存款机构与其他法定金融监管身份 |
| FSP Act s 5(1)(d) | Keeping, investing, administering or managing money, securities or investment portfolios for others｜代客保管、投资、行政管理或管理资金及投资组合 | FSP-03｜投资组合管理：从业务界定、FSPR登记到许可衔接与持续运营FSP-13｜投资管理人：委托权限、FSPR登记、许可边界与持续运营新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）新西兰集合投资计划管理人牌照 |
| FSP Act s 5(1)(e) | Creditor under a credit contract｜信贷合同债权人 | FSP-04｜信贷合同债权人：从零登记、消费信贷许可与持续经营消费信贷提供者许可流动商品销售商登记：上门赊销、关联融资与消费信贷许可衔接 |
| FMC Act s 388(e), s 389(4A); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, creditor under a credit contract | Consumer credit creditor：licensee／authorised body／依法豁免身份 | 消费信贷提供者许可FSP-04｜信贷合同债权人：从零登记、消费信贷许可与持续经营 |
| Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, creditor under a credit contract (b) | Non-consumer credit contract creditor｜非消费信贷合同债权人 | FSP-04｜信贷合同债权人：从零登记、消费信贷许可与持续经营消费信贷提供者许可 |
| FSP Act s 5(1)(ea) | Mobile trader｜法定流动售货商 | 流动商品销售商登记：上门赊销、关联融资与消费信贷许可衔接FSP-04｜信贷合同债权人：从零登记、消费信贷许可与持续经营新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(f) | Money or value transfer service｜金钱或价值转移服务 | FSP-05｜金钱或价值转移服务：从零设立、FSPR登记与汇款运营合规新西兰虚拟资产VASP合规与许可适用性：现货、钱包、经纪、代币发行及投资业务完整指南新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(g) | Issuing or managing means of payment｜支付工具发行或管理 | FSP-06｜支付工具发行与管理：从零设立、FSPR登记与持续合规新西兰虚拟资产VASP合规与许可适用性：现货、钱包、经纪、代币发行及投资业务完整指南新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(h) | Giving financial guarantees｜提供金融担保 | FSP-07｜新西兰金融担保服务：从零登记、合同边界与持续运营新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(i), s 5(3) | Offeror of financial products under an FMC offer｜FMC要约发售人 | FSP-11｜金融产品发售人：从业务界定、FSPR登记到发售披露与持续维护金融产品发行人：发售、披露与额外许可新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(ia) | Regulated products或FMC offer金融产品的Issuer／Supervisor／Investment Manager三种身份 | FSP-12｜金融产品发行人：从产品定性、FSPR登记到发行披露与持续责任Supervisor 金融产品监督人FSP-13｜投资管理人：委托权限、FSPR登记、许可边界与持续运营 |
| FSP Act s 5(1)(ia)(i) | Issuer｜受规管产品或FMC要约金融产品发行人 | FSP-12｜金融产品发行人：从产品定性、FSPR登记到发行披露与持续责任金融产品发行人：发售、披露与额外许可 |
| FSP Act s 5(1)(ia)(ii); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, supervisor (a)-(b) | Supervisor under an FMC offer：债务证券／管理投资计划监督人 | Supervisor 金融产品监督人FSP-11｜金融产品发售人：从业务界定、FSPR登记到发售披露与持续维护FSP-14｜注册投资计划管理人：从零设立、登记许可与持续管理 |
| FSP Act s 5(1)(ia)(iii) | Investment manager｜受规管产品或FMC要约金融产品投资管理人 | FSP-13｜投资管理人：委托权限、FSPR登记、许可边界与持续运营FSP-03｜投资组合管理：从业务界定、FSPR登记到许可衔接与持续运营新西兰集合投资计划管理人牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS） |
| FSP Act s 5(1)(ib) | 由market services licence许可持有人或authorised body提供的七个明列服务子项 | 新西兰集合投资计划管理人牌照受限计划独立受托人牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）新西兰衍生品发行商牌照新西兰股权众筹服务商牌照新西兰P2P借贷服务提供者牌照新西兰金融基准管理人许可新西兰金融机构 CoFI 行为牌照 |
| FSP Act s 5(1)(ib)(i); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, manager of a registered scheme | Manager of a registered scheme other than a restricted scheme｜非受限注册计划管理人 | FSP-14｜注册投资计划管理人：从零设立、登记许可与持续管理新西兰集合投资计划管理人牌照 |
| FSP Act s 5(1)(ib)(ii); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, independent trustee of a restricted scheme | Independent trustee of a restricted scheme｜受限计划独立受托人 | 受限计划独立受托人牌照新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界新西兰集合投资计划管理人牌照 |
| FSP Act s 5(1)(ib)(iii); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, DIMS provider | Discretionary investment management service provider｜DIMS提供者 | FSP-15｜全权投资管理：从业务判断、FSPR登记到DIMS许可与持续运营新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS） |
| FSP Act s 5(1)(ib)(iv); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, derivatives issuer | Derivatives issuer｜衍生品发行人 | FSP-16｜衍生品发行商：从零判断登记、FMA许可与持续运营要求新西兰衍生品发行商牌照FSP-10｜远期外汇合约：从业务设计到登记、许可与持续运营新西兰虚拟资产VASP合规与许可适用性：现货、钱包、经纪、代币发行及投资业务完整指南 |
| FSP Act s 5(1)(ib)(v); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, prescribed intermediary services (a)-(d) | Prescribed intermediary services｜已规定中介服务 | FSP-17｜指定中介服务：股权众筹与P2P平台从零登记、许可及持续运营新西兰股权众筹服务商牌照新西兰P2P借贷服务提供者牌照 |
| FSP Act s 5(1)(ib)(vi); FMC Act s 390(1)(b); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial benchmark administrator | Administrator of a financial benchmark｜金融基准管理人 | 新西兰金融基准管理人许可新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(ib)(vii); FMC Act s 388(ca), Part 6 subpart 6A | Financial institution｜CoFI金融机构行为监管身份 | 新西兰金融机构 CoFI 行为牌照新西兰注册银行：申请、法定条件与持续维护新西兰非银行存款接受机构：申请、法定条件与持续维护新西兰持牌保险人：申请、法定条件与持续维护 |
| FMC Act s 400; FSP Act s 5(1)(ib); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2相关市场服务行 | 非FAP市场服务许可下Authorised body｜跨服务的授权机构地位 | 新西兰集合投资计划管理人牌照受限计划独立受托人牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）新西兰衍生品发行商牌照新西兰股权众筹服务商牌照新西兰P2P借贷服务提供者牌照新西兰金融基准管理人许可新西兰金融机构 CoFI 行为牌照消费信贷提供者许可新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(ic); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, custodian (a)-(b) | Custodian of a registered scheme或DIMS licensee的DIMS｜特定计划或DIMS托管人 | 新西兰注册计划与持牌DIMS托管人登记：从设立、资产保管到持续合规客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规新西兰集合投资计划管理人牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS） |
| FSP Act s 5(1)(id); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, financial product market (a)-(d) | Operating a financial product market｜运营金融产品市场 | FSP-18｜金融产品市场营运商：从零理解FSPR登记、市场许可与持续营运金融市场营运商 |
| FSP Act s 5(1)(j) | Changing foreign currency｜外币兑换 | FSP-08｜外币兑换服务：从设立、FSPR登记到现金找换与持续合规新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(k); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, trading financial products or foreign exchange (a)-(b) | Trading financial products or foreign exchange for others｜代客金融产品或外汇交易 | FSP-09｜代客金融产品及外汇交易：从零登记、许可边界与持续运营FSP-08｜外币兑换服务：从设立、FSPR登记到现金找换与持续合规新西兰衍生品发行商牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS） |
| FSP Act s 5(1)(l) | Providing forward foreign exchange contracts｜提供远期外汇合约 | FSP-10｜远期外汇合约：从业务设计到登记、许可与持续运营新西兰衍生品发行商牌照FSP-16｜衍生品发行商：从零判断登记、FMA许可与持续运营要求 |
| FSP Act s 5(1)(m); Registration Regulations 2020 Sch 2 Pt 2, insurer (a)-(b) | Acting as an insurer｜保险人 | FSP-19｜保险服务：从承保边界、FSPR登记到保险许可与持续运营新西兰持牌保险人：申请、法定条件与持续维护RBNZ审慎监管全解：银行、保险、非银行存款机构与其他法定金融监管身份新西兰金融机构 CoFI 行为牌照 |
| FSP Act s 5(1)(ma); Registration Regulations 2020 reg 5 | Prescribed services substantially the same as specified market services｜已规定的批发或许可豁免同类服务 | 新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界新西兰集合投资计划管理人牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）新西兰衍生品发行商牌照 |
| FSP Act s 5(1)(ma); Registration Regulations 2020 reg 5(a), Sch 2 Pt 2相应行 | 与注册计划管理实质相同的MIS管理服务：批发／有效FMA豁免 | FSP-14｜注册投资计划管理人：从零设立、登记许可与持续管理新西兰集合投资计划管理人牌照新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(ma); Registration Regulations 2020 reg 5(b), Sch 2 Pt 2相应行 | 与DIMS实质相同的服务：批发／s 389(3)(b)或有效FMA豁免 | FSP-15｜全权投资管理：从业务判断、FSPR登记到DIMS许可与持续运营新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(ma); Registration Regulations 2020 reg 5(c), Sch 2 Pt 2相应行 | 与受规管衍生品要约发行实质相同的服务：批发／有效FMA豁免 | FSP-16｜衍生品发行商：从零判断登记、FMA许可与持续运营要求新西兰衍生品发行商牌照新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FSP Act s 5(1)(n) | Other financial services only if actually prescribed｜须另有生效规定方可成立的其他服务 | 仅为保留规定权，非当前申请产品 |
| Financial Markets Supervisors Act 2011 s 4(1), s 6及许可制度；Retirement Villages Act 2003所指statutory supervisor | Statutory supervisor of a retirement village｜退休村法定监督人 | Supervisor 金融产品监督人 |
| Auditor Regulation Act 2011 ss 8, 38-41 | Licensed auditor｜持牌个人审计师 | 新西兰持牌审计师与审计机构：申请、法定条件与持续维护 |
| Auditor Regulation Act 2011 ss 9, 38-41 | Registered audit firm｜登记审计机构 | 新西兰持牌审计师与审计机构：申请、法定条件与持续维护 |
| Auditor Regulation Act 2011有关overseas auditor及overseas audit firm的许可、登记规定 | Overseas auditor／overseas audit firm｜海外审计师及海外审计机构路径 | 新西兰持牌审计师与审计机构：申请、法定条件与持续维护 |
| Auditor Regulation Act 2011 Part 3 | Accredited body｜审计师认可机构 | 新西兰审计师认可机构：申请、法定条件与持续维护新西兰持牌审计师与审计机构：申请、法定条件与持续维护 |
| FMC Act Part 7A，尤其s 461O | Climate reporting entity｜气候报告实体 | 新西兰气候相关财务披露：申请、法定条件与持续维护 |
| Financial Market Infrastructures Act 2021的designated FMI制度；FMC Act s 389(1)(b), (1A) | Designated FMI及其operator｜指定金融市场基础设施及运营者 | 新西兰指定金融市场基础设施：申请、法定条件与持续维护金融市场营运商 |
| FMC Act Schedule 1有关wholesale investor／eligible investor排除及各具体服务的许可豁免 | Wholesale investment activities｜批发投资及合资格投资者分类 | 新西兰批发投资业务：申请、法定条件与持续维护金融产品发行人：发售、披露与额外许可新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界 |
| FMC Act Part 7的FMC reporting entity制度 | FMC reporting entity｜金融市场法财务报告实体 | 金融产品发行人：发售、披露与额外许可新西兰持牌审计师与审计机构：申请、法定条件与持续维护新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界新西兰集合投资计划管理人牌照新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）新西兰衍生品发行商牌照 |
| AML/CFT Act 2009的financial institution／reporting entity定义；FSP Act s 7A相关适用规则 | Crypto／VASP活动与AML报告实体身份 | 新西兰虚拟资产VASP合规与许可适用性：现货、钱包、经纪、代币发行及投资业务完整指南FSP-05｜金钱或价值转移服务：从零设立、FSPR登记与汇款运营合规FSP-06｜支付工具发行与管理：从零设立、FSPR登记与持续合规客户资金及财产服务：从业务界定、FSPR登记到托管运营与持续合规FSP-09｜代客金融产品及外汇交易：从零登记、许可边界与持续运营FSP-11｜金融产品发售人：从业务界定、FSPR登记到发售披露与持续维护FSP-12｜金融产品发行人：从产品定性、FSPR登记到发行披露与持续责任新西兰集合投资计划管理人牌照新西兰衍生品发行商牌照 |
| FSP Act有关登记、DRS及人员适格性规定；Registration Regulations 2020 Schs 2-5 | 报告实体、DRS会员、控制所有人、董事及高级管理人员等附加登记信息 | 新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界新西兰公司全生命周期：实体注册、境内董事、开户、年审、税务与注销新西兰 FAP 金融咨询服务商牌照：Class 1、Class 2 与 Class 3 |
本次核对没有登录RealMe逐项操作在线下拉菜单。官方法律合并页提示可能尚有未合并修订，因此本索引不是全部金融法规的无保留法律保证；具体申请仍须核对办理时有效条文、豁免及许可条件。部分官方页面仅返回导航或局部内容时，身份依据改用已取得的法条正文，不依据搜索片段补造结论。
查看本次类别完整性核对的17项官方依据
- FSP Act 2008：本次实际读取第5条及2026年7月1日合并版本
- FSP Act 2008：完整正文读取入口，第5条及附注
- Financial Service Providers (Registration) Regulations 2020：规则5、6及附表2现行身份信息
- Financial Service Providers (Registration) Regulations 2020：完整正文复核入口
- Companies Office：Preparing to register，实际读取建议三身份及FMA／RBNZ服务正文
- Companies Office：Applying to provide licensed market services，2026年7月1日更新
- FMC Act 2013：实际读取许可、授权机构、金融建议角色、客户资产及报告身份正文
- FMA：Interposed persons，包含与Engaged entity及Nominated representative的区别
- FMA：Financial advice provider，实际读取法定义务及指定代表控制要求
- FMA：Cryptoassets，实际读取金融产品四分法及金融服务分类正文；AML监督分工旧段落须以2026年DIA页面更新
- DIA：Virtual Asset Service Providers，五类活动正文；页面日期为2019年11月
- DIA：现行主页，明确自2026年7月1日起统一监督全部AML/CFT报告实体
- Financial Markets Supervisors Act 2011：实际读取监督人及退休村法定监督人身份；有未合并修订提示
- Auditor Regulation Act 2011：实际读取个人审计师许可、审计机构登记及认可机构制度
- FMA：Auditors，本次取得质量检查及已登记机构／个人审计师正文
- FMA：Climate Reporting Entities，本次提取到2026年海外实体豁免正文，非整页全部标签内容
- FMA：Financial market infrastructures，实际读取与RBNZ的共同监管及纯支付系统例外正文
| 具体经营业务 | FSPR 登记 | FMA 正式牌照 |
|---|---|---|
| 零售金融投资顾问 | 通常需要 | 通常需要 FAP |
| 批发客户投资顾问 | 视法定范围 | 仅提供批发咨询通常无需 FAP |
| 零售 CFD 发行商 | 通常需要 | 通常需要 Derivatives Issuer |
| 自营外汇现金兑换 | 通常需要 | 普通现货找换通常不需独立 FMA 市场服务牌照 |
| 国际汇款 | 通常需要 | 仅汇款本身通常无需独立 FMA 牌照 |
| 第三方支付服务 | 通常需要 | 依产品及服务结构判断 |
| 外汇代客交易 | 通常需要 | 依是否提供其他持牌服务判断 |
| 零售投资基金管理 | 通常需要 | 可能需要 MIS Manager |
| 全权委托投资管理 | 通常需要 | 零售 DIMS 通常需要 |
| 股权众筹平台 | 通常需要 | 按适用制度持有或选择申请众筹许可 |
| P2P 贷款平台 | 通常需要 | 按适用制度持有或选择申请 P2P 许可 |
| 消费贷款公司 | 通常需要 | 通常需要 Consumer Credit Provider |
| 商业贷款机构 | 视情况需要 | 纯商业信贷通常无需消费信贷许可 |
| 虚拟资产现货交易 | 视实际服务与新西兰联系而定 | 取决于代币及服务是否构成受规管金融产品或服务 |
| 虚拟资产衍生品 | 通常涉及 | 零售衍生品发行通常需要 |
| 保险承保业务 | 相应登记 | RBNZ 审慎许可及可能的 FMA CoFI |
| 银行业务 | 相应登记 | RBNZ 审慎监管及适用的 FMA CoFI |
| 业务 | FSPR 作用 | 是否有独立 FMA 许可 | 从零详解 |
|---|---|---|---|
| 外币兑换（Money Changing） | 登记外币兑换等实际金融服务 | 普通现货找换通常没有独立 FMA 牌照 | 独立完整指南 |
| 国际汇款（Money Remittance） | 登记 Money or Value Transfer Service | 单纯汇款通常无需独立 FMA 牌照 | 独立完整指南 |
| 虚拟资产服务（Crypto / VASP） | 根据实际活动判断是否落入 FSP Act | FSPR 登记不是通用加密货币牌照 | 独立完整指南 |
| 证券／外汇交易经纪（Brokerage） | 登记适用金融服务 | 涉及衍生品发行、受规管咨询等可能需许可 | 独立完整指南 |
对虚拟资产应先识别法币兑币、币币、转移、保管及发行相关服务，再判断代币是否构成债务、股权、管理投资产品或衍生品。FSPR不是通用“加密货币牌照”，AML报告实体身份也不是FMA交易所许可。自2026年7月1日起DIA统一承担适用AML/CFT监督，FMA许可与RBNZ审慎职责没有因此取消。
| 尽调等级 | 公司类型 | 主要核查内容 |
|---|---|---|
| A级 | FSPR 登记公司 | FSP Number、登记状态、实际金融服务条目、经营场所、AML/CFT 身份、DRS、注销或监管异议 |
| B级 | FMA 正式持牌公司 | 加查 Licence、授权服务、牌照条件、关键人员、持续合规、控制权变更要求 |
| C级 | RBNZ 审慎监管金融机构 | 核查银行、保险或非银行存款机构授权、资本、股权变动监管 |
购买100%股权不等于牌照可自由转让。应先确认买卖的是股份、资产还是业务，核对许可条件和关键人员，必要的监管通知或批准作为交割前提。不得将FSPR登记作为可独立出售的政府牌照宣传。
01
FMA 官网https://www.fma.govt.nz/
02FMA 持牌机构查询https://www.fma.govt.nz/business/licensed-providers/
03FMA 金融科技监管指引https://www.fma.govt.nz/business/focus-areas/innovation/regulatory-and-licensing-requirements/
04FSPR 官方登记册https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/
05FSPR 登记指引https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/help-centre/registering-a-financial-service-provider-fsp/preparing-to-register/
06RBNZ 官网https://www.rbnz.govt.nz/
07新西兰 FSP Act 2008https://www.legislation.govt.nz/act/public/2008/0097/latest/whole.html
官方入口用于查证，最终判断须同时阅读现行法条、实施日期、豁免和实际许可条件。原附件与本站分类是研究导航，不是监管机关发出的个案决定。
| 业务板块 | 建议建立的产品 |
|---|---|
| FMA 正式金融牌照 | FAP、DIMS、MIS、Derivatives Issuer、Consumer Credit Provider |
| FMA 平台牌照 | P2P、Crowdfunding、Financial Product Market Operator |
| FMA 专项许可 | Supervisor、Independent Trustee、Financial Benchmark Administrator |
| FSPR 金融服务注册 | 汇款、找换、支付工具、代客交易、投资组合相关服务 |
| 虚拟资产合规 | FSPR 适用性分析、AML/CFT、金融产品属性及 FMA 许可评估 |
| RBNZ 金融机构许可 | 银行、保险、非银行存款机构审慎监管项目 |
| 持牌公司交易 | 股权收购、监管尽调、变更登记、牌照条件核查 |
唐上永（唐生 / Drew）仁港永胜（香港）有限公司 · 业务经理