AML/CFT与客户尽职调查
确认报告实体身份与主管机关，建立风险评估和合规计划，开展客户及受益人识别、增强尽调、制裁及交易监测、可疑活动报告、培训和独立审计。
ONGOING COMPLIANCE
持续合规与年度维护
牌照获批只是起点。让治理、反洗钱、客户保护及财务记录持续与实际业务一致。
BUILT AROUND YOUR BUSINESS从您的业务出发，
获取项目评估与报价
从您的业务出发，
而不是从一张证书开始。
持续合规不是一年一次提交表格，而是从客户接纳、产品设计到人员变更的日常运营责任。各牌照标准条件、FSPR年度确认及适用报告义务需要分别管理。
唐上永（唐生 / Drew）仁港永胜（香港）有限公司 · 业务经理
SERVICE COVERAGE
完整服务范围与关键环节
监管与登记年度日历
将FSPR年度确认、DRS会员维护、公司annual return、牌照相关报告、征费、适用审计及税务期限纳入统一日历；实际频率以各自现行规则为准。
客户资产与投诉治理
按业务维护客户资金隔离、托管及核对安排，记录投诉处理、利益冲突、外包、产品披露、IT安全和业务连续性演练。
变更与持续适当性
股东、董事、关键人员、授权服务和经营模式变更时，先核查牌照条件和通知或批准要求，再完成公司/FSPR信息更新，保留决策和报送记录。
DETAILED GUIDES
继续阅读完整操作指南
查看具体条件、资料、资本、地址、变更及年度维护要求。
FSPR
新西兰FSPR金融服务提供者登记制度：20个业务展示条目与合规边界
Financial Service Providers Register (FSPR)FSPR是新西兰金融服务提供者的法定公开登记制度，不是金融牌照，也不代表FMA、RBNZ或政府认可经营能力。应先按实际业务判断《Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008》第5条分类，再分别核对FMA或RBNZ许可、DIA反洗钱义务和零售客户DRS会员要求。本专题以20个网站展示分组覆盖法定业务及其子类，并说明2026年AML/CFT统一监管、消费信贷许可迁移和加密资产税务报告的新要求。作者：唐上永（唐生）｜仁港永胜（香港）有限公司。核校日期：2026年11月6日。
FMA
新西兰金融机构 CoFI 行为牌照
Financial Institution Licence — Conduct of Financial Institutions (CoFI)CoFI 是 FMA 对向新西兰消费者提供相关服务的注册银行、持牌保险公司及持牌非银行存款机构实施的行为许可制度，自2025年3月31日起生效。核心要求是建立、落实并持续维护公平行为方案（FCP），覆盖产品设计、销售渠道、客户服务、投诉与补救。它不替代 RBNZ 的银行、保险或存款机构准入，也不是可供普通公司取得的通用金融牌照。本文以2026年11月6日为核验时点，区分已实施的2026年监管迁移与仍在咨询或计划中的改革。
FMA
新西兰集合投资计划管理人牌照
Managed Investment Scheme Manager集合投资计划管理人牌照适用于担任非受限、已注册集合投资计划的管理人，常见业务包括管理基金、房地产集合投资及其他符合MIS定义的投资结构。持牌管理人须同时落实计划注册、独立持牌监督、资产保管、投资政策、估值和投资者披露。FSPR登记不等于牌照或政府背书；资本与审批时间须按实际业务评估，不能承诺固定门槛或获批期限。
FMA
新西兰全权委托投资管理服务牌照（DIMS）
Discretionary Investment Management Service (DIMS)DIMS 适用于机构取得投资者授权后，代其决定买入或卖出金融产品的投资管理业务。向零售投资者提供该服务，原则上须取得 FMA 相应市场服务牌照或在获准的授权实体安排下开展；仅服务合资格批发投资者及特定法定豁免须另行判断。FSPR 登记不等于持牌，也不代表政府认可。申请重点是投资授权、人员能力、独立托管、财务资源和持续合规，而非购买一个注册号码。本文按 2026 年 11 月 6 日核实资料编写。
YOUR NEXT STEP
与唐生讨论您的项目您的新西兰业务，从清晰的合规路径开始。
无论是申请牌照、收购公司，还是规划持续运营，我们先倾听您的业务。